Desvantagens da estratégia de diversificação de produtos

Vantagens e Desvantagens da Diversificação da Estratégia Corporativa.

Pode ser divertido criar estratégias, mas é difícil executar ideias de negócios.

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Ter várias estratégias para o sucesso pode parecer uma boa ideia para o seu negócio. Na verdade, seu plano de negócios pode conter uma pesquisa de mercado que sugere que você tem várias oportunidades para crescer, expandir e prosperar. Isso pode ser verdade. No entanto, todas essas estratégias carregam seus próprios riscos. Em outras palavras, aumentar suas oportunidades pode expor sua empresa a mais armadilhas.

Uma empresa pode obter vantagens financeiras pela diversificação de suas estratégias. Por exemplo, se entrar em joint ventures ou adquirir outras empresas, pode aumentar seus lucros, fluxo de caixa e poder de empréstimo. No entanto, algumas empresas calculam mal a rentabilidade de um empreendimento em contraposição ao custo de entrar nele. Se a sua empresa se envolver com outras empresas como forma de diversificar a sua estratégia, terá de ponderar cuidadosamente os custos em relação ao retorno real que receberá do seu investimento.

Quota de mercado.

Um resultado positivo de diversificar sua estratégia pode ser um aumento na participação de mercado. Ao introduzir novos produtos, explorar novas regiões ou segmentar novos grupos de clientes, você pode expandir sua base de clientes. Por outro lado, cada um desses movimentos expõe você a mais concorrência, possíveis mudanças nas preferências do cliente e vendo seus produtos ou serviços se tornarem obsoletos devido à nova tecnologia. Essas ameaças podem elevar suas mentes enquanto você aumenta os gastos com marketing e entrega de seus produtos. Em suma, a estratégia diversificada custa dinheiro e não há garantia de que toda estratégia funcionará.

Se você mede o crescimento em termos de número de funcionários, lucros ou vendas, uma estratégia diversificada pode ajudá-lo a chegar lá. Por exemplo, você pode entrar em setores nos quais você não está envolvido, formar subsidiárias que sejam muito parecidas com empresas independentes e introduzir o marketing global como parte de sua estratégia diversificada. Mas você corre o risco de não conseguir gerenciar todas essas atividades simultaneamente. Isso pode levar a ineficiências que consomem seus lucros. Por exemplo, se você tem várias subsidiárias que encomendam suprimentos de forma independente, pode estar duplicando pedidos e, assim, gastando dinheiro que poderia ter usado em marketing. Você tem que se certificar de que cada estratégia se paga.

Proteção contra Risco.

Uma razão para diversificar é proteger-se do risco de falha. Se o produto "A" falhar, os novos produtos "B" e "C" poderão funcionar bem e compensar a perda. Da mesma forma, o marketing regional bem-sucedido pode revelar oportunidades lucrativas que compensam a lentidão na região de vendas. Mas essa proteção contra riscos tem um custo. Isso significa que você provavelmente gastará dinheiro em estratégias que não valem a pena. Mesmo que outras estratégias compensem o desperdício de dinheiro, você pode fazer melhor com uma estratégia menos diversificada que se concentre em seus esforços mais eficazes.

Referências (4)

Sobre o autor.

Kevin Johnston escreve para Ameriprise Financial, o programa de MBA da Universidade Rutgers e Evan Carmichael. Ele escreveu sobre negócios, marketing, finanças, vendas e investimentos para publicações como "The New York Daily News", & # 34; & # 34; Idade empresarial & # 34; e os negócios da empresa. & # 34; Ele é um designer instrucional com créditos para empresas como ADP, Standard and Poor's e Bank of America.

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Vantagens e desvantagens da estratégia de diversificação de negócios.

Em termos de marketing corporativo, a diversificação de negócios é a estratégia para aumentar os lucros com a venda de novos produtos em novos mercados. Como em todas as estratégias, a diversificação nos negócios tem vantagens e desvantagens, e a administração pode usar essas vantagens e desvantagens para diferentes propósitos.

Usos de diversificação.

A diversificação no marketing corporativo pode ser usada tanto para fins ofensivos quanto defensivos. No lado ofensivo, a diversificação de negócios pode ser usada para aumentar os lucros da corporação através do início de negócios em mercados inexplorados. No lado defensivo, pode ser usado para divulgar os ativos da corporação, a fim de se proteger contra a crise no mercado.

Diversificação aumenta ganhos.

A maior vantagem da diversificação de negócios é o aumento potencial de receita. Diversificação de negócios significa vender os produtos de uma empresa em um novo ambiente que não foi experimentado em ocasiões anteriores; uma viagem de negócios bem-sucedida pode levar a um novo fluxo de receita. Melhor ainda, essas empresas não competem com as holdings mais antigas da corporação e tendem a oferecer recompensas maiores do que as das empresas pré-existentes.

Custo de diversificação:

Uma desvantagem significativa para a diversificação de negócios é o custo do lançamento de novos negócios em novas condições de marketing. É mais difícil para as empresas garantir recursos para iniciar essas empresas, porque o elemento de risco é maior. Por outro lado, não há garantia de que a nova empresa inicie a produção em um futuro próximo e uma corporação pode ter que suportar uma perda por períodos consecutivos antes de conseguir uma penetração de mercado suficiente para começar a ter lucro. Dependendo de quando e quanto lucro, novas empresas podem não valer o investimento.

Risco de diversificação

Outra desvantagem importante da diversificação de negócios é que é o mais arriscado de todas as possíveis estratégias de marketing. Quando uma empresa vende novos produtos em uma nova condição de marketing, ela não possui o conhecimento necessário para produzir nem vendê-la nesses mercados. Nesse caso, você precisa gastar o dinheiro para adquirir qualquer conhecimento ou informação para ambos, e existe a possibilidade de que o gerenciamento existente talvez não seja capaz de fazer isso efetivamente, o que poderia transformar um projeto potencialmente lucrativo em um recurso que está afundando sem Retorna.

As desvantagens de negócios diversificados.

Diversificação pode espalhar um negócio muito fino.

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Grandes corporações que buscam novos métodos de crescimento muitas vezes se diversificam em diferentes campos e atividades. Em teoria, uma empresa com participações em diferentes indústrias pode reduzir suas chances de danos financeiros se qualquer uma dessas indústrias atrasar. No entanto, a diversificação também pode apresentar desafios e desvantagens, tanto para uma empresa individual como para a economia como um todo.

Overextension.

Se a diversificação não for abordada com cautela, o resultado pode ser o excesso de extensão dos recursos de uma empresa. Para funcionar adequadamente, todas as divisões de uma empresa, por maiores que sejam, precisam de recursos suficientes para manter sua infraestrutura e operações ou começarão a declinar. Se, por má administração, ambição excessiva ou ganância simples, os diretores de uma empresa buscam se expandir em muitas direções de uma só vez, tanto antigos como novos setores da empresa podem sofrer de falta de atenção e recursos insuficientes.

Falta de experiência.

Em uma época de aquisições corporativas, não é incomum ver uma empresa se expandir em um campo totalmente desvinculado de suas operações originais. Se uma empresa de automóveis assumir uma empresa de distribuição de alimentos, por exemplo, deve manter a experiência adequada da empresa original ou pode encontrar-se em problemas. As operações de diferentes empresas às vezes requerem conjuntos de habilidades totalmente diferentes. Se, no exemplo acima, os executivos da empresa de alimentos forem demitidos ou deixados voluntariamente, os novos proprietários podem ter um ativo que não sabem como administrar.

As empresas que se diversificam em áreas que exigem infraestrutura adicional, treinamento de funcionários e viagens entre áreas amplamente separadas correm o risco de aumentar seus custos ao ponto de comprometer o valor do empreendimento. Até mesmo a diversificação mais lucrativa envolve aumento de custos e despesas gerais. As empresas devem analisar cuidadosamente os números antes de se mudar para uma nova área, para ter certeza de que não gastam mais do que eles podem fazer. As áreas mais seguras em que uma empresa pode diversificar estão intimamente relacionadas com o que já faz, portanto, há expertise e infraestrutura pré-existentes disponíveis.

Inovação Reduzida.

Uma grande porcentagem de inovação nos negócios acontece em empresas menores, que são focadas em poucos objetivos tecnológicos ou de negócios. Se essas empresas diversificarem muito, isso pode diminuir seu foco, aumentar sua inércia burocrática e reduzir sua capacidade de responder rápida e criativamente às mudanças do mercado. Quando as principais empresas inovadoras começam a atrasar, isso resulta em um efeito dominó na vanguarda da inovação técnica, resultando em um crescimento econômico mais lento e uma nova redução na inovação.

Referências (4)

Sobre o autor.

Jagg Xaxx escreve desde 1983. Suas principais áreas de escrita incluem surrealismo, iconografia budista e questões ambientais. A Xaxx trabalhou como marceneiro por 12 anos, assim como construiu e renovou várias casas. Xaxx é doutora em Filosofia na história da arte pela Universidade de Manchester, no Reino Unido.

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3 Vantagens da Diversificação como parte da sua Estratégia de Investimento.

A estratégia de investimento é importante quando se trata de investir em qualquer mercado financeiro. Se você quer investir, você deve lidar com os altos e baixos do mercado. Uma boa semana no mercado deixa um investidor se sentindo um gênio; uma semana ruim faz com que um investidor se sinta completamente insensato.

Para se proteger de uma desaceleração do mercado, você deve diversificar. Saiba mais sobre algumas das vantagens que a diversificação de investimentos em ações oferece aos investidores.

Você não pode eliminar completamente o risco, mas pode gerenciar seu nível de risco. Todo investimento tem algum risco. Os jovens investidores devem abraçar o risco, porque as recompensas a longo prazo podem valer a pena. Investidores mais velhos podem encarar o risco como um inimigo, porque o excesso de risco pode aniquilar os planos de aposentadoria. De fato, muitos idosos experimentaram grandes perdas em suas carteiras de aposentadoria durante a crise econômica.

Alguns investidores não conseguiram diversificar as classes de ativos e estavam muito expostos ao risco do mercado de ações. A diversificação em ativos de renda fixa mais seguros pode ter ajudado a reduzir seu risco e maximizar seus retornos. Usar a preservação de capital e a diversificação como estratégias de investimento também pode reduzir o risco da carteira de investimentos.

Alguns investidores lutam pela valorização do capital, enquanto alguns investidores usam a preservação do capital como estratégia de investimento. A preservação de capital permite que você proteja o capital que possui, em vez de se concentrar na taxa de retorno de seus investimentos. A diversificação torna muito mais fácil para um investidor proteger seu capital, alocando dinheiro para diferentes investimentos.

Investir em uma variedade de ativos reduz o risco, especialmente quando comparado ao investimento em um número limitado de ações. Você não precisa se preocupar com um Lehman Brothers ou Enron esmagando sua carteira de aposentadoria, se você diminuir o impacto que essas ações têm em sua carteira, diversificando seus investimentos. Além da gestão de risco de investimento e preservação de capital, você também pode proteger seu portfólio quando utiliza a diversificação como estratégia de investimento.

3. Capacidade de proteger seu portfólio.

A diversificação pode permitir que um portfólio cresça quando os mercados crescem e os retornos desmoronam em um setor. Os investidores que tiveram 100% de carteiras de ações nos últimos onze anos provavelmente viram retornos muito baixos. Se esses investidores tivessem diversificado suas carteiras para incluir investimentos em metais, commodities e títulos, suas carteiras teriam apresentado maiores retornos. A diversificação dá ao investidor a chance de obter retornos positivos em um mercado, quando outro mercado está gerando retornos negativos.

Diversificação oferece aos investidores uma série de benefícios. A diversificação é apropriada para os avessos ao risco e funciona bem para investidores prudentes. A diversificação ajuda a proteger seu capital das oscilações do mercado, ao mesmo tempo em que alcança crescimento de longo prazo.

Quais são as vantagens das estratégias de diversificação?

Ter uma carteira diversificada pode dar aos investidores muitos benefícios.

O primeiro conselho que a maioria dos investidores iniciantes tem é construir um portfólio diversificado. No entanto, muitas pessoas não entendem porque a diversificação lhes dá uma vantagem. Abaixo, veremos mais de perto a diversificação e as estratégias que você pode usar para incorporá-la ao seu portfólio.

É fácil entender por que portfólios diversificados têm menos risco geral. Considere o exemplo de um portfólio com um estoque nele. Se algo acontecer a essa empresa, as ações não valerão nada e os investidores perderão todas as suas economias. Por outro lado, se uma carteira incluir posições de tamanho igual em 10 ações e uma empresa voltar a enfrentar uma crise que envia suas ações a zero, a carteira sofrerá apenas uma perda de 10%.

A diversificação também dá aos investidores a capacidade de fazer investimentos parciais em classes de ativos, às quais normalmente não se sentiriam confortáveis, comprometendo 100% de suas economias. Por exemplo, muitos aposentados buscam reduzir o risco geral em seus portfólios. No entanto, um erro comum é que esses investidores conservadores vendam todos os seus estoques. Na verdade, ao reter pelo menos uma porcentagem modesta de seus ativos no mercado de ações, aposentados e outros investidores conservadores podem realmente reduzir o risco em suas carteiras e aumentar seus retornos em comparação com uma carteira de investimentos composta inteiramente de investimentos de renda fixa e outros ativos. considerado livre de risco.

Formas de diversificar.

Você também pode criar seu próprio portfólio diversificado combinando números de ações individuais, títulos ou outros investimentos. Em geral, a compra de ações que diferem em tamanho, indústria, geografia e estratégia corporativa pode oferecer mais benefícios da diversificação. Concentrar-se em ações similares no mesmo setor adiciona uma diversificação mínima a um portfólio.

A diversificação não pode proteger os investidores totalmente do risco. Às vezes, os mercados financeiros perdem valor ao mesmo tempo e quase todas as ações, títulos ou fundos perdem valor. Mais frequentemente, porém, um portfólio diversificado amortecerá o impacto de uma crise e o ajudará a evitar as consequências de fazer uma seleção de ações infeliz.

Este artigo é parte do Centro de Conhecimento do The Motley Fool, que foi criado com base na sabedoria coletada de uma fantástica comunidade de investidores. Gostaríamos muito de ouvir suas perguntas, pensamentos e opiniões no Centro de Conhecimento em geral ou nesta página em particular. Sua opinião nos ajudará a ajudar o mundo a investir melhor! Envie-nos um e-mail para knowledgecenter @ fool. Obrigado - e tolo!

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Desvantagens da Diversificação no Investimento.

Raramente nos concentramos nas desvantagens da diversificação no investimento, porque somos ensinados que o objetivo da diversificação de portfólio é reduzir o risco do portfólio. De fato, uma certa quantidade de diversificação é crucial, caso contrário, você correrá o risco de não ser compensado.

No entanto, algumas lições podem ser aprendidas. A diversificação feita de maneira inadequada, incluindo a diversificação, pode ser muito prejudicial. Aqui estão algumas desvantagens de diversificação de investimento:

Desvantagens da Diversificação no Investimento.

1. Reduz a Qualidade.

Existem apenas tantas empresas de qualidade e ainda menos que são precificadas em níveis que oferecem uma margem de segurança. Quanto mais ações você colocar em sua carteira, menos concentrada sua carteira estará nas melhores oportunidades.

2. Muito complicado.

Muitos investidores incluem tantos ativos em seu portfólio que eles realmente não entendem o que há dentro deles. A diversificação no investimento é importante, mas mantenha seu portfólio simples o suficiente para que você possa ficar no topo de seus investimentos.

3. Indexação.

Se você tem muitos ativos em seu portfólio, ele se torna essencialmente um fundo de índice. Se você quiser um fundo de índice, compre um fundo de índice; Não desperdice as taxas de transação na compra de vários ativos que se transformam em um fundo de índice.

Quanto mais ações você possuir, mais correlacionada sua carteira será aos retornos do mercado. Embora o gerenciamento passivo ou a indexação possam funcionar em mercados em alta, ele não funciona bem em mercados estáticos ou em baixa. A maioria dos índices é direcionada a ações que já subiram e subestimam ações que caíram, e podem estar a preços baixos.

4. Risco de Mercado.

Antes de comprar um fundo de índice, entenda como a matemática da volatilidade do portfólio reduz o desempenho do seu portfólio. Poucos investidores chegam a alcançar retornos “médios” por causa da volatilidade causada pelo risco de mercado.

5. Abaixo dos retornos médios.

A indexação e a diversificação são desvantagens da diversificação, porque a qualidade sofre quando você possui investimentos inferiores e bons investimentos. Os retornos abaixo da média resultam de taxas de transação ou de altas taxas de fundos mútuos. Além da volatilidade da carteira, reduzindo os retornos, muitos investidores deixam suas emoções levá-los a comprar mais e vender mais barato.

6. Veículos de Investimento Ruim.

A maioria dos investidores que diversificam bastante o uso de veículos de investimento, como fundos de índice, ou, pior ainda, ativamente negociam fundos mútuos. Os fundos mútuos administrados ativamente são negociados dentro e fora das ações e tendem a se concentrar em negociações de curto prazo, em vez de valor. Estudos mostram que esses fundos apresentam desempenho inferior aos índices de mercado no longo prazo.

7. Falta de foco ou atenção ao seu portfólio.

Se outra pessoa estiver gerenciando seu portfólio, você provavelmente não prestará muita atenção a ela ou esperará até que seja tarde demais (ou seja, depois que seu extrato trimestral chegar).

Diversificação Adequada.

Aloque seu dinheiro com base na avaliação e não em alguma fórmula fabricada na Wall Street. Isso pode significar manter mais dinheiro quando as barganhas não estão disponíveis. Mais diversificação é comum em ETFs e fundos mútuos. Ao comprar ações, escolha as empresas da mais alta qualidade, avaliadas com preços que aumentam as chances de sucesso a seu favor.

Você pode evitar as desvantagens da diversificação no investimento, gerenciando seu próprio portfólio. A diversificação é um dos conceitos mais importantes na gestão de carteiras de investimento, mas a diversificação adequada é a chave. Ao construir seu portfólio, tenha em mente as desvantagens da diversificação em investir para ajudá-lo a alcançar a diversificação ideal.

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